【案例介紹】

2022年某日，小張收到手機短信，對方稱之前小張投資的“某錢”網(wǎng)貸平臺已被監(jiān)管專項督辦。小張誤以為可以退回之前投資失敗的錢，便加了短信上的 QQ號。很快所謂的客服就和小張聯(lián)系，并獲得了小張姓名、電話、退款金額等信息，然后告知小張已成功登記并正在辦理，并給小張出具了一份“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會受理清退回款申請”的紅頭文件，申請人還是小張的名字。在自稱為銀保監(jiān)局工作人員以及指導老師等不法分子的步步引導下，小張按照對方要求，繳納“保證金”等各種資金，被騙15萬元。

【案例分析】

上述案例中，小張在“某錢”網(wǎng)貸平臺的投資信息被不法分子知曉，不法分子利用消費者“病急亂投醫(yī)”的心理，以網(wǎng)絡(luò)投資清退回款名義行騙，冒充銀保監(jiān)局工作人員，假借監(jiān)管權(quán)威要求被害者轉(zhuǎn)賬、匯款、交費。消費者應(yīng)保持高度警惕，及時通過官方渠道核實消息的真實性，不輕易泄露自己的個人信息。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要注意收集相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，并第一時間向公安機關(guān)報案。

【風險提示】

一、中國銀保監(jiān)會、云南銀保監(jiān)局從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。若有以“中國銀保監(jiān)會”“云南銀保監(jiān)局”等名義，或自稱某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費者，假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費等行為，消費者要保持高度警惕，第一時間向公安機關(guān)報案，也可向中國銀保監(jiān)會、相關(guān)銀保監(jiān)局反映。中國銀保監(jiān)會及各銀保監(jiān)局聯(lián)系電話可通過官網(wǎng)www.cbirc.gov.cn查詢，相關(guān)情況也可通過撥打12378熱線反映。

二、不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費者急于退款、挽回損失等心理，以達到騙取資金的最終目的，消費者要謹防“回款”類詐騙侵害。云南銀保監(jiān)局多次發(fā)布有關(guān)風險提示，提醒消費者要提高個人信息保護意識，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對不明來源的“小道消息”“內(nèi)部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺傳播的非官方發(fā)布信息，要提高防范意識和識別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。類似的詐騙手法有針對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退?！薄鞍讞l代償”“銀行直存”等，均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點，侵害消費者信息安全、財產(chǎn)安全，造成消費者財產(chǎn)損失。廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的機構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護自身合法權(quán)益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請立即向公安機關(guān)、相關(guān)部門報案或反映。