【案例介紹】

2022年某日，小張收到手機(jī)短信，對(duì)方稱之前小張投資的“某錢”網(wǎng)貸平臺(tái)已被監(jiān)管專項(xiàng)督辦。小張誤以為可以退回之前投資失敗的錢，便加了短信上的 QQ號(hào)。很快所謂的客服就和小張聯(lián)系，并獲得了小張姓名、電話、退款金額等信息，然后告知小張已成功登記并正在辦理，并給小張出具了一份“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)受理清退回款申請(qǐng)”的紅頭文件，申請(qǐng)人還是小張的名字。在自稱為銀保監(jiān)局工作人員以及指導(dǎo)老師等不法分子的步步引導(dǎo)下，小張按照對(duì)方要求，繳納“保證金”等各種資金，被騙15萬(wàn)元。

【案例分析】

上述案例中，小張在“某錢”網(wǎng)貸平臺(tái)的投資信息被不法分子知曉，不法分子利用消費(fèi)者“病急亂投醫(yī)”的心理，以網(wǎng)絡(luò)投資清退回款名義行騙，冒充銀保監(jiān)局工作人員，假借監(jiān)管權(quán)威要求被害者轉(zhuǎn)賬、匯款、交費(fèi)。消費(fèi)者應(yīng)保持高度警惕，及時(shí)通過(guò)官方渠道核實(shí)消息的真實(shí)性，不輕易泄露自己的個(gè)人信息。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要注意收集相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，并第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

一、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、云南銀保監(jiān)局從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。若有以“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”“云南銀保監(jiān)局”等名義，或自稱某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費(fèi)者，假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費(fèi)等行為，消費(fèi)者要保持高度警惕，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，也可向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、相關(guān)銀保監(jiān)局反映。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及各銀保監(jiān)局聯(lián)系電話可通過(guò)官網(wǎng)www.cbirc.gov.cn查詢，相關(guān)情況也可通過(guò)撥打12378熱線反映。

二、不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費(fèi)者急于退款、挽回?fù)p失等心理，以達(dá)到騙取資金的最終目的，消費(fèi)者要謹(jǐn)防“回款”類詐騙侵害。云南銀保監(jiān)局多次發(fā)布有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者要提高個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對(duì)不明來(lái)源的“小道消息”“內(nèi)部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)傳播的非官方發(fā)布信息，要提高防范意識(shí)和識(shí)別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。類似的詐騙手法有針對(duì)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等，均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn)，侵害消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全，造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。廣大消費(fèi)者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過(guò)依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)、相關(guān)部門報(bào)案或反映。